美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）近日发布分析报告，指出过去两年多时间中，与东南亚诈骗园区相关的数字资产投资骗局涉及约127亿美元的可疑金融活动。该结论基于金融机构提交的近3.4万份报告，揭示了诈骗资金如何通过银行、加密货币企业和证券公司流动。
FinCEN在2023年9月8日至2025年12月31日期间，审查了约1300家金融机构提交的33904份《银行保密法》报告。分析显示，犯罪团伙常利用虚假身份和情感关系骗取受害者信任，再诱导其进行虚假的加密货币投资。此类骗局俗称“杀猪盘”、浪漫诱骗或加密货币信心骗局。
报告显示，加密货币相关企业（资金服务业务）提交了55%的报告，标记可疑活动金额约55亿美元；银行提交41%的报告，涉及金额约64亿美元；证券及其他金融机构标记了约7.845亿美元。期间月度报告数量平均增长10.9%，可疑活动金额平均增长18%。2023年10月报告590份、涉及4.857亿美元；到2025年12月，月度报告增至2482份、涉及8.335亿美元。
FinCEN提醒，127亿美元总额并非受害者损失的直接衡量指标，因为报告可能包含尝试交易、重复提交或错误信息。分析指出，诈骗者至少使用22种数字资产，其中以太坊、Tether的USDT和Circle的USDC最为常见。无论受害者最初购买何种资产，资金几乎都会被转换为稳定币（主要为USDT），随后经过去中心化金融（DeFi）协议或海外交易所流转。区块链分析显示，诈骗网络重复使用收款地址，有些地址同时接收多名受害者的转账，使调查人员能够关联看似独立的交易。
关于受害者年龄分布，约25%的可疑活动报告涉及美国老年人，接近60岁以上人口占美国24.4%的比例。FinCEN认为，在该数据集中，老年人并非被不成比例地针对或损失资金。但财务损失可能仍然严重。FBI记录显示，2024年美国60岁以上人群因诈骗损失达48亿美元。受害者往往通过退休账户、房屋净值信贷额度、二次抵押贷款和个人贷款筹资，单笔损失有时超过100万美元。FinCEN强调心理创伤风险，并警告受害者发现损失后可能自残，已引导危机人群联系988自杀与危机生命线。
许多犯罪组织在柬埔寨、老挝和缅甸的工业化园区运营，通过虚假招聘广告招募工人，并强迫其参与诈骗。联合国估计数十万人被贩运至此类窝点。FinCEN表示，诈骗园区经营者使用在线“担保市场”购买钓鱼工具、账户和洗钱服务。柬埔寨的Huione平台成为典型例子，当局将其关联至超过890亿美元的加密交易，并认定为重大洗钱关注对象。
在执法与追回方面，FinCEN的快速响应项目自2015年以来已拦截18亿美元，为5790名美国受害者追回超过10亿美元。美国机构越来越多地使用区块链追踪、资产冻结和国际合作。2026年3月，FBI和泰国警方在一次针对“杀猪盘”的行动中冻结约5.8亿美元加密货币，缴获约8000部手机。美国司法部还寻求扣押与东南亚诈骗网络相关的2.25亿美元USDT。
FinCEN的最新警报为金融机构提供了识别诈骗相关交易的指标，并鼓励根据《爱国者法案》第314(b)条进行自愿信息共享。FinCEN敦促受害者立即联系其金融机构，并向FBI互联网犯罪投诉中心或最近的美国特勤局外勤办事处提交投诉。