泰国证券交易委员会（SEC）于9月2日发布一项名为“数字资产旅行规则（TRDA）”的新框架，宣布自2027年2月27日起，将对点对点（P2P）转账以及自托管（自保管）钱包实施更严格的加密货币监管措施，以强化反洗钱（AML）机制。
根据新规，泰国持牌数字资产运营商须核实客户及其交易对手的身份，包括验证自托管钱包的所有权。交易所还必须提交每笔加密货币交易的发送方和接收方信息，并将相关数据至少保留五年，以便监管机构进行审计。
泰国SEC表示，此举旨在确保数字资产运营商掌握足够信息，以评估和管理洗钱风险，符合国际标准，同时防止加密货币平台被滥用于非法活动。监管机构认为，2026年下半年的剩余时间足以让行业参与者开发合规系统，以迎接2027年的正式执行。
这一动向与金融行动特别工作组（FATF）推动的全球趋势一致。FATF持续敦促各国对虚拟资产服务提供商（VASP）实施更严格的规定。目前，欧盟等多个司法管辖区已推出类似措施，南非也已启动与加密资金相关的严格交易所资本管制。新规实际上将加密货币变现节点转化为执行反洗钱政策的关键关卡。
尽管政策旨在遏制洗钱，但批评人士指出，此类措施将显著提升用户的隐私担忧。