美国商品期货交易委员会（CFTC）近日发布紧急“先暂停再付款”指令，明确将任何要求通过加密货币ATM转账的行为列为欺诈主要警示信号。该警告基于FBI最新报告，显示过去一年美国民众因此类骗局损失超过3.88亿美元，同比激增58%。CFTC强调，任何自称政府机构或金融机构、并指示使用公共加密终端的人，均应视为“可能是骗局”。监管机构重申，合法实体绝不会要求通过加密货币ATM进行支付。
在 alarming 损失数据公布后，一系列关键事件已实质性地瓦解了美国加密货币ATM行业的一部分：
- 5月：美国最大运营商Bitcoin Depot申请破产，因强制用户验证要求导致收入崩溃，切断了全部9,700台终端。
- 6月：特拉华州和新泽西州当局颁布针对加密货币ATM的严格法律，将其归类为转移被盗资金的工具。
- 7月：全球加密货币ATM网络缩减近三分之一——减少10,836台，其中美国本土移除10,380台。
- 8月：明尼苏达州出台全面禁令，要求所有运营商在年底前从公共场所移除终端。
加密货币ATM因其单向交易模式成为犯罪分子的理想工具。与传统银行系统中资金流动可追踪和冻结不同，这些终端将现金直接转换为加密货币并发送至匿名钱包，使退款几乎不可能。冒充国税局特工、银行代表或技术支持人员的骗子利用心理压力和虚假紧迫感，指示受害者提取现金、找到附近的ATM，并扫描犯罪分子提供的二维码。资金瞬间消失——不可逆转且无法追踪。
CFTC重申一条基本财务卫生规则：任何政府机构、银行或合法公司绝不会要求通过加密货币ATM或礼品卡付款。如果电话中有人要求您使用这些方式，这直接表明是欺诈。
本文原文首发于U.Today。